2022年の投資と資産運用の総括（つみたてNISA、米国株、ループイフダン、暗号資産）

バーナビー（@Burnaby_104）です。
今回の記事は2022年の投資、資産運用の実績をまとめました

各分野の投資歴と基本方針は次の通りです。

投資歴と基本方針

僕の投資歴と基本方針は次の通りです。

つみたてNISA

2020年12月に開始
2021年より毎月33,333円相当（限度額の年間40万円）の積立投資を可能な限り維持。

米国株

2020年7月に開始
最初に余裕資金で各銘柄10株前後購入し、配当金の再投資（配当金で株を買い増し）で資産形成を目指しています。投資対象は高配当株を含んだ米国個別株、一部にETF銘柄です。
また、節約して捻出した資金でその都度買い増しもしています。

ループイフダン（FX自動売買）

2021年3月から元手資金50万円で開始
原則として4種類前後の通貨ペアを買い注文から入り自動売買に任せています。チャートを確認し、想定外の高値相場なら自動売買注文を一旦停止します。口座維持率が大きく悪化した／悪化するおそれのある場合は（限度はありますが）追加入金も行います。

⇒2022年で撤退。詳しくはループイフダンの項目で述べます。

暗号資産

2020年10月からTポイント3700ポイントをビットコインに交換して開始
ポイ活で獲得したTポイント（100～200ポイント）を獲得次第、ビットコインに交換する定額積立しています。

総括要点

2022年の投資・資産運用の運用実績を総括します。
本年はループイフダン（FX自動売買）で強制ロスカットになり大きな損を発生させてしまったのが主たる反省点です。（詳細は後述）

他の投資対象は順調あるいは許容範囲に収まるものでした。
以下、各投資対象について振り返っていきます。

つみたてNISA

【投資方針】
・出来る限り年40万円の枠をフルに使う（毎月33,333円）
・毎月の買い付けで40万円の枠に届かない分は「ボーナス追加入金」注文で不足分を追加注文

【運用実績】
+71,171円　※含み益ベース
（元本 915,504円 に対して 評価額 986,675円　2022年末時点）

内訳は次の通りです。

銘柄	2022年 含み損益(円)	2021年 含み損益(円)
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	+32,846	+46,825
ニッセイ外国株式インデックスファンド	+19,143	+26,673
SBI・全世界株式インデックス・ファンド	+10,444	+21,375
ニッセイTOPIXインデックスファンド	+6,225	+9,503
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)	+4,484	+10,498
含み損益合計(円)	+71,171	+115,205

【所感】
運用益は昨年比で4割ほど減りました。NYダウをはじめとした株安の影響により各ファンドの評価額が下がったものと考えられます。株式市場では株安の時期が周期的に訪れるため、今後の株高に期待しながらじっくり待つ事にします。”つみたて投資なら株安の時期は同額でも多く買える”と前向きにとらえ、つみたてNISAならではの非課税枠の活用と取得単価の平均化を意識して運用を続けます。

つみたてNISAについては現在、僕は1銘柄のみ積立投資しています。それ以外については売却せず保有し続けている状態です。（せっかくの非課税枠で購入した分なので、配当再投資運用で売らずに育てていきます）

つみたてNISA見直しについては、よろしければ次の記事をご参照ください。

米国株

【投資方針】
・配当金で買い増しする「配当金再投資」
・キャピタルゲイン（売却益）は狙わず原則として長期保有

【投資運用実績】
799.57ドルの配当金を受領　※税引後の手取り額

2021年は632.88ドルの配当金を受領していましたので、
昨年比で166.69ドルの増収（手取りベース）でした。

適宜買い増しと配当金再投資の効果が発揮されています。

内訳は次の表をご参照ください。
株の保有数については当年内に買い増しをしていますので参考程度に留めてください。
※表中の保有数は2021年12月末→2022年12月末時点での増減です。

銘柄

保有数

1月

2月

3月

4月

5月

6月

7月

8月

9月

10月

11月

12月

WMT

15→15

5.96

–

–

6.05

–

6.05

–

–

6.08

–

–

–

KO

15→20

–

–

–

4.76

–

–

5.06

–

–

6.02

–

6.36

MO

100→100

64.70

–

–

–

64.84

–

64.77

–

–

67.60

–

–

PM

15→15

14.90

–

–

15.02

–

–

–

15.12

–

15.20

–

–

PFE

48→53

–

–

14.38

–

–

14.41

–

–

14.49

–

–

15.30

ABBV

20→20

–

20.30

–

–

20.26

–

–

20.29

–

–

20.25

–

PG

15→20

–

9.41

–

–

9.85

–

–

9.87

–

–

9.85

–

VZ

15→22

–

7.37

–

–

8.77

–

–

9.17

–

–

9.38

–

SPYD

20→21

–

–

9.40

–

–

5.82

–

–

6.05

–

–

7.68

MCD

15→15

–

–

14.89

–

–

14.92

–

–

14.89

–

–

16.46

XOM

50→50

–

–

31.66

–

–

31.69

–

–

31.57

–

–

32.70

集計

–

85.56

37.08

70.33

25.83

103.72

72.89

69.83

54.45

73.08

88.82

39.48

78.50

※単位は米国ドル　全て税引後の手取り分です。
※銘柄はティッカー（略称）にて記載しています。（例：ウォルマート→WMT）

【所感】
手取りで799.57ドルなので1ドル120円としても95,000円ほどの手取り配当金を得られました。月平均にすると約7,900円/月の不労所得です。月平均でこれだけの額が入金されるので再配当の原資となり助かっています。

銘柄ごとの配当金額を見るとMO（アルトリア）とXOM（エクソンモービル）が多く、これらの保有株数の多さが効いています。これらの銘柄の配当月は60ドル以上の手取り配当金になり、再投資での株購入もしやすく資産形成に寄与しています。他の銘柄は配当金再投資による買い増し＋増配で少しずつですが配当金が増えています。

なお、XOMについては2022年の間に大きく株価が上昇。本記事執筆時点で約110ドル/株の大幅な値上がりをしています。僕のポートフォリオではドルベースで+142%の超優秀銘柄になっています。（結構嬉しい状態です）

米国株に限った話ではありませんが、複数銘柄を保有する事で分散投資となり、特定の銘柄や分野が悪化しても狼狽せずに済みます。
また、配当金が出される周期の異なる銘柄を保有する事で、毎月配当金を受領出来るようになります。額の大小はありますが、毎月配当金の入金通知を受け取れるのは嬉しいものです。

ループイフダン（FX自動売買）

2021年3月から元手50万円で開始しました。
ループイフダンはアイネット証券のFX自動売買システムです。為替の通貨ペアと売買の値幅等を自分で設定すると、あとはその条件に合致したものから自動で売買される仕組みです。チャートを常時追いかけられないサラリーマンのような兼業投資家に向いていると考えています。ループイフダンの運用に必要な予算の目安表が公開されていますので事前にご確認ください。

【投資方針】
次の4種類の通貨ペアを基に値動きのトレンドに応じて買い、売りの自動売買設定で運用

• AUD/JPY
• CAD/JPY
• CHF/JPY
• AUD/NZD
• USD/JPY

【運用実績】
なし。
⇒2022年で撤退しました。詳しくは次の記事をご覧ください。

暗号資産（ビットコイン等の仮想通貨）

ビットコイン

bitflyerでTポイントをビットコインに交換して保有しています。
こちらについては単に保有するだけですので投資信託や預金のように何もせず増える事はありません。

【投資方針】
獲得したTポイントをビットコインに交換して保有。

【保有状況】
0.00652413 BTC を保有しています。

LUNC

新たな暗号資産としてLUNCへの投資を始めました。本記事執筆時点では総供給量約6.9兆枚LUNCが存在し、1枚あたりの価値は0.02172円/枚という相当に価値の低い暗号資産です。

ビットコインは本記事執筆時点で約2,100,000円/枚、総供給量2100万枚ですので大きな差がある事が分かります。

ただし、LUNCは取引ネットワーク内での取引に応じてバーン（LUNCの総供給量を削減）がなされる仕組みが運用されており（本記事執筆時点）、年単位の長期的な目で見れば総供給量の削減により1枚あたりの値上がりの可能性が期待されています。

また、LUNCの価値に目を付けたプロジェクトやコミュニティの活性化がなされればそれらへの期待でLUNCの価値が上がる可能性も考えられます。僕はそこに期待し、LUNCを保有しています。

【保有状況】
6,000,000 LUNC を保有しています。

LUNCに関する記事は簡単ですが次のリンク先にあります。

所感

ビットコインについてはTポイントを適宜100～200ポイントに交換していますので劇的な成果ではありませんが、少しずつ貯まっていく実感はあります。しかしながら暗号資産そのものが法定通貨に比べると大規模な急落や廃止などリスクがあるため、慎重な投資が必要と考えています。僕は万一の廃止も想定し、当面の間は最悪無くなっても諦めのつきやすいポイントでの購入（交換）で投資しています。

LUNCについては今後の先行きに期待しつつ、長い目で見守っていくつもりです。

2023年の投資方針

投資運用状況を振り返りましたが、2023年は以下の方針で動いていこうと考えています。

【つみたてNISA】
なるべく年40万円の枠をフルに使って投資します。
長期投資目的＋非課税枠というのは強いメリットと考えるためです。
投資先銘柄については毎月の積立金額の割合を変更するなど、投資割合を見直す検討をしようと考えています。

【米国株】
投資方針は2022年と同じように「配当金の再投資」で運用していきます。
また、各社の動向を注視して必要に応じて銘柄の乗り換えを視野に入れます。

【暗号資産（仮想通貨）】
ビットコインは2022年同様、Tポイント交換でビットコインに投資していきます。
仮に現金で投資をする場合でも少額に留めてのめりこまないよう注意していこうと考えています。

LUNCはバイナンスのステーキングを活用して枚数を増やしながら大きな値上がりまで保有し続けていくつもりです。


今後も運用状況を振り返り、良い点は継続させ、良くなかった点は真摯に受け止めて改善していくことで、資産形成をより確かなものにつなげていきたいと考えています。

今回の記事は以上です。
ご参考になれば幸いです。